국내 증권사들이 새로운 수익창출원으로 신탁 시장에 주목하고 있다. 최근 금융당국에서 신탁범위를 확대하는 등 규제완화를 시사하고 있을 뿐만 아니라 국내도 인구 고령화가 진행됨에 따라 해마다 신탁 시장 규모가 커지고 있기 때문이다. 

29일 금융투자협회 통계를 보면 지난달 기준 신탁 수탁고는 총 1238조3946억원으로 전년보다 142조5639억원(13.0%) 증가했다. 신탁 수탁고는 5월 기준으로 ▲2018년 833조원 ▲2019년 923조원 ▲2020년 1018조원 등 매년 증가하는 추세다.

신탁은 위탁자인 고객이 금전이나 유가증권, 부동산 등 금전 외 재산을 수탁자에게 맡기고 수익을 배당받는 1대1  자산관리 서비스다. 신탁 재산 종류에 따라 크게 금전신탁, 재산신탁, 종합재산신탁으로 나뉘며 은행, 증권사, 보험사 등에서 수탁을 맡는다. 신탁으로 발생하는 수익은 위탁자 본인뿐 아니라 자식 등 위탁자가 지정한 제3자가 받을 수도 있다

증권사의 신탁 수탁고는 타업종 대비 비중이 낮지만, 상대적으로 가파른 증가세를 보이고 있다. 금융감독원이 발표한 '2021년 신탁업 영업현황'에 따르면 지난해 말 기준 은행의 신탁 수탁고가 495조4000억원으로 전체 신탁 수탁고 비중의 42.5%를 차지했다. 뒤 이어 부동산신탁사 242조4000억원(29.3%), 증권사 310조7000억원(26.6%), 보험사 18조2000억원(1.6%) 등 순이다. 이중 증권사는 전년 대비 59조6000억원, 23.7% 증가하면서 타 업권 대비 가장 높은 증가세를 보였다.

상황이 이렇자 과거 기관투자자를 상대로 유동성이나 자금 관리 목적으로 금전신탁을 주로 판매하면서 수탁고를 키웠던 증권사들도 최근 개인 고객 대상 신탁 판매에도 힘을 싣고 있다.

증권사 중 신탁시장에 가장 빠르게 뛰어든 곳은 '신영증권'이다. 신영증권은 이미 2017년부터 맞춤형 신탁 서비스인 '패밀리헤리티지'를 출시해 자산승계 비즈니스에 차별화를 꾀했다. 또 동명의 유튜브 채널을 개설해 관련 상품 홍보에도 열을 올리고 있다. 

KB증권은 종합재산신탁 서비스인 'KB 인생신탁'을 이달 출시했다. 신탁으로 수탁한 재산에 대해 상속이나 증여, 후견 등 투자자의 니즈에 따라 맞춤형으로 설계해 제공하는 게 특징이다. 유언대용신탁을 비롯해 증여관리신탁, 장애인부양신탁 등을 컨설팅하고 앞으로는 고령자를 위한 시니어헬스케어신탁, 미성년과 장애인 후견을 위한 복지형 신탁 등 비금융서비스도 확장한다는 계획이다.

NH투자증권, 한국투자증권, 미래에셋증권 등에서도 초고액자산가를 대상으로 패밀리오피스 서비스를 제공하면서 경쟁력 강화를 이어가고 있다.

패밀리오피스는 우수고객과 그 고객의 가문을 대상으로 하는 서비스로 세무진단, 가업승계 등 가문자산 관련된 전반적인 컨설팅을 담당한다. 종합자산관리와 상속, 사후재산 관리 등 고객이 필요로 하는 서비스를 한곳에 모아 고객 맞춤형 신탁 서비스를 설계하는 점이 특징이다. 법률, 부동산, 신탁 전문가로 구성된 상담그룹이 고객 상황에 맞게 맞춤 솔루션을 제공한다.

[위키리크스한국=장은진 기자]

jej0416@wikileaks-kr.org

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